95 Prozent. Manchmal 98. Manchmal 99. In kaum einem Bereich der Finanzindustrie kursiert eine Zahl so selbstverständlich wie die False-Positive-Rate im Transaktionsmonitoring. Sie beschreibt nicht nur...
Wer nach den Kosten von AML-Compliance fragt, bekommt fast immer dieselbe Art Antwort: Software, Personal, Beratung. Die eigentliche Rechnung beginnt später, bei abgebrochenen Onboardings, verlorenen ...
Eine Bank in Europa unterhält eine Korrespondenzbankbeziehung zu einer kleineren Bank in einem ostafrikanischen Land. Die Erträge sind überschaubar, die regulatorischen Risiken hoch. Was wie Vorsicht ...
In kaum einer Branche wächst der Markt so verlässlich wie dort, wo die Ergebnisse so dürftig bleiben. AML ist keine Randfunktion mehr, sondern ein Ökosystem aus Software, Daten, Beratung, Schulung und...
Die härteste Frage an das AML-Regime lautet nicht, ob es gut gemeint ist. Die härteste Frage ist, was es messbar bewirkt. Wenn Hunderte Milliarden in Compliance fließen, aber nur ein Bruchteil krimine...
AMLA wird oft wie eine klassische Aufsichtsreform beschrieben: neue EU-Behörde, neuer Standort, neue Leitung, neue direkte Aufsicht. Aber die eigentliche ökonomische Wirkung beginnt dort, wo AMLA Pfli...
Die alte AML-Welt war in Silos organisiert. Fraud hier, Geldwäsche dort, Sanktionen woanders, Polizei ganz am Ende der Kette. FRAML ist die Antwort auf zwei Erschöpfungen zugleich: auf die Ineffizienz...