Anatomie einer Verdachtsmeldung — Alle Quellen & Links
Datensätze, Papers, Institutionen und investigative Quellen, die im Artikel referenziert oder für die Analyse verwendet wurden.
Primäre Datenquelle
IBM Transactions for Anti Money Laundering (AML) — IT-AML
Der im Artikel analysierte Datensatz. Sechs synthetische AML-Datasets (HI/LI × Small/Medium/Large), generiert durch einen Multi-Agent-Virtual-World-Simulator. CDLA-Sharing-1.0-Lizenz.
Wissenschaftliche Publikationen
Realistic Synthetic Financial Transactions for Anti-Money Laundering Models
Altman, Egressy, Blanuša, Atasu (2023). Das NeurIPS-2023-Paper, das den IT-AML-Generator und die sechs Datasets beschreibt. Basis für die Methodik-Referenz im Artikel.
Development of a Synthetic Transaction Monitoring Dataset (SAML-D)
IEEE-Konferenzpaper zum Vergleich synthetischer AML-Datasets (AMLSim, IT-AML, MLDP, SAML-D). Referenziert für den Kontext zu False-Positive-Raten und Typologien.
Verwandte Datasets & Tools
IBM AMLSim — Anti-Money Laundering Simulator
Der Vorgänger-Simulator von IBM. Multi-Agent-basierter Generator für synthetische Banking-Transaktionsdaten. Open Source auf GitHub.
IBM Synthetic Data Sets
IBMs kommerzielle Familie synthetischer Datasets für Finanzdienstleistungen (AML, Fraud, Insurance). Banking Tech Award „Best AI Solution“.
AI4FCF — Open Datasets for Financial Crime & Fraud
Kuratierte Übersicht öffentlich zugänglicher Datasets für AML-, Fraud- und Financial-Crime-Forschung. Enthält IBM AMLSim, Elliptic, PaySim, ICIJ u.v.m.
Collaborative-AML (Prob-CSGM)
Forschungsimplementierung für kollaborative AML-Erkennung auf dem AMLWorld/IT-AML-Dataset. Enthält Preprocessing-Skripte für HI-Small_Trans.csv.
Investigative Quellen & Hintergrund
FinCEN Files
2020 von BuzzFeed News und ICIJ veröffentlichte Analyse von über 2.100 geleakten Suspicious Activity Reports (SARs). Im Artikel referenziert für den SAR-Prozess und die Feststellung, dass Banken verdächtige Transaktionen melden, aber weiterleiten.
Danske Bank Geldwäsche-Skandal
Im Artikel erwähnt als reales Beispiel für institutionelles Laundering: Geschätzte 230 Mrd. Dollar über die estnische Filiale der Danske Bank gewaschen (2007–2015).
Regulatorische Referenzen
§ 43 GwG — Verdachtsmeldungen (Deutschland)
Rechtsgrundlage für die Verdachtsmeldung an die Financial Intelligence Unit (FIU) in Deutschland. Im Artikel als deutsches Äquivalent zum US-amerikanischen SAR referenziert.
FinCEN — Financial Crimes Enforcement Network
US-amerikanische Behörde unter dem Treasury Department, die SARs entgegennimmt und verarbeitet. Im Artikel als Empfänger der Verdachtsmeldungen referenziert.
FIU — Financial Intelligence Unit Deutschland
Deutsche Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen beim Zoll. Empfängerin der Verdachtsmeldungen nach § 43 GwG.
UN-Schätzung zur globalen Geldwäsche
Im Artikel zitiert: „2 bis 5 Prozent des globalen BIP“ — die vielzitierte Schätzung des UNODC zur jährlichen Geldwäschesumme (800 Mrd. bis 2 Bio. USD).
Lizenzhinweise
CDLA-Sharing-1.0
Die Lizenz, unter der die IBM IT-AML-Datasets veröffentlicht sind. Erlaubt die Nutzung und Weitergabe unter der Bedingung, dass abgeleitete Daten unter derselben Lizenz geteilt werden.
