GwG-Sonderprüfungsbericht
Simulierte Sonderprüfung gemäß §25h KWG · GwG · BaFin-Auslegungshinweise
Gesamtergebnis: UNZUREICHENDE EVIDENZ – PRÜFUNG NICHT BELASTBAR
0
✅ Konform
0
⚠️ Teilkonform
0
🔴 Nicht konform
26
❓ Nicht prüfbar (100.0%)
⚠️ Evidenz-Warnung: 100.0% der Prüffelder konnten nicht bewertet werden.
Die Prüfungsergebnisse sind eingeschränkt belastbar. Bitte stellen Sie sicher, dass alle relevanten
Dokumente im Prüfungskorpus enthalten sind.
Detailbefunde
S01: Risikoanalyse (§5 GwG)
⚠️ 100% der Befunde in dieser Sektion erfordern manuelles Review.
S01-01
Liegt eine dokumentierte, institutsindividuelle Risikoanalyse vor?
❓ NICHT_PRÜFBAR
WESENTLICH
26% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrCqFvp1GgY5kHtJofnx'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.26 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
S01-02
Wurde die Risikoanalyse in den letzten 12 Monaten aktualisiert bzw. auf Aktualität geprüft?
❓ NICHT_PRÜFBAR
WESENTLICH
24% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrCqkotFb8wWp2jf5DTJ'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.24 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
S01-03
Wurden alle relevanten Risikofaktoren berücksichtigt (Kunden, Produkte, Vertriebskanäle, Geografie)?
❓ NICHT_PRÜFBAR
WESENTLICH
26% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrCrGR7HVjLTQSeom7kW'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.26 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
S01-04
Wurde die Risikoanalyse von der Geschäftsleitung genehmigt?
❓ NICHT_PRÜFBAR
BEDEUTSAM
36% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrCrmbHhqkrPrcVsd9Ew'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.36 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
S02: Kundensorgfaltspflichten (§§ 10-13 GwG)
⚠️ 100% der Befunde in dieser Sektion erfordern manuelles Review.
S02-01
Werden bei Neukunden die allgemeinen Sorgfaltspflichten (Identifizierung) vollständig erfüllt?
❓ NICHT_PRÜFBAR
WESENTLICH
23% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrCsGeHPqMgQjWGZCe2v'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.23 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
S02-02
Wird der wirtschaftlich Berechtigte (wB) systematisch ermittelt und dokumentiert?
❓ NICHT_PRÜFBAR
WESENTLICH
22% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrCsmYLp6XkksSsohCtG'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.23 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
S02-03
Werden PEPs (Politisch exponierte Personen) erkannt und verstärkte Maßnahmen angewandt?
❓ NICHT_PRÜFBAR
WESENTLICH
27% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrCtVzykCKwFcGHizypv'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.28 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
S02-04
Werden Sanktionslisten (EU, UN, OFAC) systematisch und aktuell abgeglichen?
❓ NICHT_PRÜFBAR
WESENTLICH
31% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrCu16TL7kzo9mHDxjeY'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.32 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
S02-05
Werden Hochrisikoländer (§15 GwG, EU-Hochrisikoliste) bei der Risikoklassifizierung berücksichtigt?
❓ NICHT_PRÜFBAR
BEDEUTSAM
20% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrCuWGPTGznvuc2ALszM'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.21 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
S02-06
Werden bestehende Kunden im Rahmen einer laufenden Überwachung re-identifiziert und neu bewertet?
❓ NICHT_PRÜFBAR
BEDEUTSAM
30% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrCv1PqfzSb2UgpxdVnj'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.30 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
S03: Transaktionsmonitoring (§25h Abs.2 KWG, §10 Abs.1 Nr.5 GwG)
⚠️ 100% der Befunde in dieser Sektion erfordern manuelles Review.
S03-01
Ist ein automatisiertes Transaktionsmonitoringsystem im Einsatz?
❓ NICHT_PRÜFBAR
WESENTLICH
25% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrCvWZGqiMEnDEyPfbEW'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.25 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
S03-02
Sind die Monitoringszenarien und -schwellenwerte dokumentiert und methodisch begründet?
❓ NICHT_PRÜFBAR
WESENTLICH
26% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrCw1iDdpSqQuY26hLno'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.26 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
S03-03
Werden Alerts zeitnah und vollständig bearbeitet? Gibt es ein Rückstau-Problem?
❓ NICHT_PRÜFBAR
BEDEUTSAM
26% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrCwX9moM8FgZ6G1Uvkc'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.26 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
S03-04
Wird die Qualität und Wirksamkeit des TM-Systems regelmäßig validiert?
❓ NICHT_PRÜFBAR
BEDEUTSAM
26% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrCx226hPDkZnRqbLjac'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.26 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
S04: Geldwäschebeauftragter (§7 GwG)
⚠️ 100% der Befunde in dieser Sektion erfordern manuelles Review.
S04-01
Ist ein Geldwäschebeauftragter (GwB) ordnungsgemäß bestellt und der BaFin gemeldet?
❓ NICHT_PRÜFBAR
WESENTLICH
47% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrCxZLGUunhefnL42UCe'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Review erforderlich: Confidence 0.47 < 0.7
S04-02
Verfügt der GwB über ausreichende Ressourcen, Kompetenzen und Unabhängigkeit?
❓ NICHT_PRÜFBAR
WESENTLICH
36% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrCy4cQ2yEpTpVNyad3r'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.36 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
S04-03
Erstattet der GwB der Geschäftsleitung regelmäßig Bericht?
❓ NICHT_PRÜFBAR
BEDEUTSAM
37% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrCyb7x2dQzyCJMB2taz'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.37 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
S05: Verdachtsmeldewesen (§43 GwG)
⚠️ 100% der Befunde in dieser Sektion erfordern manuelles Review.
S05-01
Ist ein dokumentierter Prozess für die Abgabe von Verdachtsmeldungen (SAR/STR) vorhanden?
❓ NICHT_PRÜFBAR
WESENTLICH
39% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrCz71Y9RucVEspjCxjo'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.40 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
S05-02
Werden Verdachtsmeldungen fristgerecht und vollständig bei der FIU eingereicht?
❓ NICHT_PRÜFBAR
WESENTLICH
38% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrCzcRMzP43ZsGi3DP8h'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.38 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
S05-03
Wird das Tipping-Off-Verbot (§47 GwG) eingehalten und sind Mitarbeiter sensibilisiert?
❓ NICHT_PRÜFBAR
BEDEUTSAM
35% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrD17X5HReSBayvwUyCa'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.36 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
S06: Schulung & Awareness (§6 Abs.2 Nr.6 GwG)
⚠️ 100% der Befunde in dieser Sektion erfordern manuelles Review.
S06-01
Werden alle relevanten Mitarbeiter regelmäßig zu GwG-Themen geschult?
❓ NICHT_PRÜFBAR
BEDEUTSAM
26% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrD1dKiDvyCFMVwTqoSH'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.26 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
S06-02
Sind Schulungsinhalte aktuell und decken neue Bedrohungsszenarien und Rechtsänderungen ab?
❓ NICHT_PRÜFBAR
GERING
33% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrD2938vytTgCqsCpxXF'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.34 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
S07: Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflichten (§8 GwG)
⚠️ 100% der Befunde in dieser Sektion erfordern manuelles Review.
S07-01
Werden alle nach §8 GwG geforderten Unterlagen vollständig und revisionssicher aufbewahrt?
❓ NICHT_PRÜFBAR
BEDEUTSAM
25% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrD2dhKBYCWRLnhxaMvd'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.25 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
S07-02
Können Unterlagen auf Anforderung der BaFin zeitnah bereitgestellt werden?
❓ NICHT_PRÜFBAR
BEDEUTSAM
37% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrD38Mz2TxEHDjuHaCS8'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.37 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
S08: Interne Revision & Governance (§25h Abs.5 KWG, §4 Abs.3 GwG)
⚠️ 100% der Befunde in dieser Sektion erfordern manuelles Review.
S08-01
Prüft die Interne Revision das AML-Framework regelmäßig und risikobasiert?
❓ NICHT_PRÜFBAR
BEDEUTSAM
28% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrD3dDozYGX8epoqTJDy'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.28 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
S08-02
Werden Mängel aus Prüfungen zeitnah und vollständig behoben (Maßnahmentracking)?
❓ NICHT_PRÜFBAR
BEDEUTSAM
26% 🔍 REVIEW
API-Fehler nach 3 Versuchen: NotFoundError: Error code: 404 – {'type': 'error', 'error': {'type': 'not_found_error', 'message': 'model: claude-sonnet-4-5-20250514'}, 'request_id': 'req_011CYrD48VhMRLSc8PxTEcP4'}
Validierung:
⚡ Unaufgelöster Platzhalter in 'begruendung'
⚡ Confidence zu niedrig (0.26 < 0.4): automatisch auf nicht_prüfbar gesetzt
Audit Trail
modellclaude-sonnet-4-5-20250514
katalog_version2025-02
regulatorikgwg
generator_versionfinreg-agents v2.0
timestamp2026-03-08T21:01:23.102377
Ø Confidence
30.1%
Review erforderlich
26 / 26 Befunde
